农行武汉化工学院支行制止一起疑似网银洗钱事件

　　近年金融诈骗犯罪层出不穷，为降低网上支付交易风险，保障持卡人资金安全，多家银行纷纷下调了网银限额，并加强了安全控件要求。农行在办理网上银行业务时，向客户进行网上银行安全提示,充分揭示可能面临的风险、农行已采取的和客户应采取的风险控制措施,以及相关风险的责任承担。 

　　近日，一名中年女性网银客户来到化工学院支行,要求将其网银限额的上限设置更改为1亿元，这个不寻常的要求立刻引起了工作人员的警觉。按照开通较大限额网银的尽职调查规定，运营主管蒋主任耐心询问该客户为何要设置这么大限额的网银。客户非常不耐烦地告诉蒋主任：“是因为团队成员都被要求设置1亿元网银限额，其他成员在其它银行都很快就办好了，怎么就你们农行如此麻烦，你们是不是看我不像有1个亿的样子？”蒋主任温和地回答：“您误会了，人民银行对大额资金的非正常进出监管非常严格，我们也是职责所在，只要确定这是您真实合法需要的，我们当然可以为您开通，请问您是从事什么职业呢？”该客户心情平复后，告知其团队是为香港公司代理进口汽车销售的。客户多次提到的“团队”二字，再次引起蒋主任的警觉。蒋主任追问客户为什么不走公司的账务往来时，客户却一无所知。由于该客户有意隐瞒真实意图，且可能存在出借银行帐户的情况，较为符合“洗钱”的特征，在与上级行内控合规部门沟通后，该行拒绝为该客户办理提高网银限额业务，并向客户阐述了洗钱与反洗钱的基本知识，及洗钱产生的风险隐患，客户表示十分认可。 

　　据悉，该行在晨会、夕会上不间断组织员工学习反洗钱资料及文件，并在工作中为周边市民及客户宣讲反洗钱知识，取得了良好效果。 （通讯员王洁颖 雷维维）