武汉工行国际业务架设通向世界的金融桥

2018-06-01 09:31 来源:
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  二十年巨变 二十年相伴 

  武汉工行国际业务 

  架设通向世界的金融桥 

  长江网讯(记者张东华 通讯员张卫 彭智娟 李玥旭)近年来,武汉的国际影响力日益凸现,国际政要频繁到访,世界级活动也越来越青睐武汉,首届世界飞行者大会、武汉马拉松大赛、中国国际友好城市大会、世界军人运动会等活动相继在武汉举办,武汉已逐渐成为国际事务的主场。在武汉走向世界、世界聚焦武汉的国际化进程中,中国工商银行武汉分行坚持以服务实体经济为己任,以强力金融支持与创新服务搭建起一座连通世界的金融之桥,积极扶持武汉市企业“引进来”、“走出去”,高效服务“招商引资”头号工程和“一带一路”建设,为武汉市1200家企业提供优质的跨境金融服务。 

  20年前,国际结算柜员要将跨境清算的指令逐笔翻译成英文报文,再手工发报文与境外代理行联系,如今工行国际业务系统不断优化升级,境内境外NOVA+FOVA的系统联动,对客户的一点介入全球响应,实现了全球化高品质跨境金融服务。 

  20年前,通过点对点的传统模式寄送纸质的国际结算及融资单据,如今通过BPO、BOLERO、ESSDOCS等电子化系统平台在国际业务领域充分应用,工行国际业务单据处理更加简单化和标准化,企业国际贸易流转时间缩短,有效降低交易成本。 

  20年前,无论是个人外汇业务还是对公外汇业务,都需要到特定的几个支行柜面办理,如今,武汉工行可以提供综合化跨境金融服务的网点已达到125家,其中跨境金融服务旗舰店更为客户提供极致的个性化的跨境金融服务。与此同时,工行网银和手机银行国际业务功能也在不断完善,通过企业网上银行可以办理国际单证、跨境本外币汇款、网银结售汇、国际贸易融资查询管理等业务,手机银行则可以随时追踪业务处理的进度。互联网国际业务产品的上线和不断升级,使客户跨境金融线上服务体验更加完美。 

  服务能力跨越发展的同时也带来了跨境业务量的快速增长,从2003年至今,武汉工行累计办理国际结算业务1428亿美元,发放各类外币、跨境人民币贷款165亿美元,尤其是近10年间,工行武汉分行国际贸易融资额增长了56倍,国际结算增长了17倍,居同业领先水平,市场渗透率长期保持在40%以上,为武汉市钢铁、汽车、水利电力、电子、通讯、船舶、交通等行业客户融入全球经济贸易和投资活动提供了有力支持,为武汉国际化大都市建设增添了无穷动能。 

  “实力工行”扶持汉企“走出去” 

  工行武汉分行主动延伸服务触角,充分发挥工行国际化优势,不断探索跨境金融服务的前瞻性及主导性,多笔首创业务为汉企走出去铺平了道路,为武汉企业在全球行业价值链高端布局:在买方信贷方面,首次以银团模式为越南升龙2×300MW电站项目办理5.88亿美元的出口买方信贷,该项目是中国企业与越南民营企业合建的最大电厂项目;在境外承包工程应收帐款融资方面,引入多种渠道资金,首次以跨境人民币风参的形式为大型电力企业办理了等值4000万美元的境外承包工程项下应收账款融资,首次以结构性代付模式为国有大型建筑企业办理境外承包工程项下应收账款融资,有效降低融资成本,支持企业“走出去”。 

  工行武汉分行由跟随企业“走出去”向引领企业“走出去”创新转型,密切关注企业产业提升、境外市场拓展、商务洽谈、资金运营等经济活动,及时准确地为外向型企业提供全程顾问咨询服务。根据市场行情和监管政策,找准利率差、汇率差、时间差、内外差,为企业量身定制结算、融资、避险系列产品,切实满足企业的国际业务需求。跟随企业“走出去”,为企业提供优质跨境金融服务:2014年为中国企业中标的最大国际桥梁工程项目——中铁大桥局帕德玛大桥项目,提供了进口开证、外汇资金、国际结算及融资等一站式跨境金融服务;2016年为武汉重点科技型企业湖北某海洋工程公司承建世界首座半潜式智能渔场项目提供了保函、信用证、融资等全方位跨境金融服务。引领企业“走出去”,解决企业在“走出去”过程中遇到的资金、融资难题:2015年“一带一路”沿线国家货币大幅贬值,工行武汉分行急客户所急,申报总行研发了外汇NDF(外汇无本金交割远期)产品,为武汉大型通讯企业办理了系统内首笔34.45亿印尼盾NDF业务,为企业有效规避了管制货币的汇率风险,该业务成为经典案例在全国推广。同一年,为满足某大型集团境外工程项目的资金调剂、归集需求,办理了全省首笔通过资金池归集的跨境人民币资金业务,展现了工行武汉分行对大型集团“走出去”的金融服务实力。2017年,承接安哥拉卡古路卡巴萨水电站项目42亿美元出口买方信贷的后期贷款业务,该项目为当年中国“走出去”项目金额最大一单。 

  “匠心工行”助力外企“引进来” 

  多年来,武汉工行精诚创新匠心服务,助力武汉招商引资,服务外企引进来,将创新的内涵延伸至资本性、投行性的项目,依托总行跨境人民币全产品体系,为企业提供81亿元的跨境人民币融资,向全球行业巨头展示了多元的服务能力。先后为中韩石化、宜家、沃尔玛、标致雪铁龙、凯德、瑞安、雷诺、周大福等百余家外商投资企业办理资本金到资业务,帮助客户解决在外汇局登记、资本金到资、资本金保值增值、融资成本降低等方面遇到的各种疑难问题。 

  围绕国家发改委境外发债新政,投行业务与国际业务联动,境内与境外联动,成功为武汉地铁集团在香港发行2.9亿美元外债资金并全额回流;围绕人行在全国范围内实施“全口径跨境融资宏观审慎管理改革”的外债新政,立足工行境内外一体化平台,积极与工行海外分行加强合作,成功为武汉中资企业办理了2.86亿美元外债新政项下的内保直贷业务,帮助中资企业拓宽融资渠道,降低融资成本。 

  “专业工行”服务活跃“进出口” 

  武汉工行以专业的素养和专注的态度打造个性化服务典范,为武汉市进出口企业提供全流程的跨境金融服务融资产品。2003年,武钢集团筹建国家重点建设项目冷轧二分厂,工行为其全部引进设备提供全流程跨境金融服务;同一年,为武船首个欧洲中高端船舶出口项目提供全程的跨境金融服务,帮助武船成功走进欧洲出口船舶市场。2006年为中小科技型企业创新办理自行买入型福费廷,开创了中小企业福费廷业务的先河,缓解了出口型中小企业的资金压力。2007年为富士康在汉企业办理首批300笔批量境外汇款。2015年,助力武汉引进世界四大粮商之一的嘉吉,在满足客户日常结算需求的同时创造价值,吸引集团将更多跨境业务投向武汉。2017年高效服务武汉海关亿万元大户的跨境业务发展,累计办理跨境结算35亿美元,促进了武汉市外贸发展。 

  在提供服务的同时,武汉工行更注重为客户创造价值,通过实时关注、灵活运用境内外两个市场的利率和即、远期汇率变化,创新掉存通、增益型掉存通、金益金等高收益产品,不断丰富“融资+理财+外汇资金产品”组合的内涵,服务武钢、富士康、神龙、冠捷、长飞、东风进出口等武汉市进出口大户,为企业降低融资成本和汇兑成本、锁定汇率风险、增加利润来源。2013年,创新办理了湖北省首笔参贷行融资不参贷风险模式的风险参贷业务,解决了银行贷款规模限制、企业融资难等问题,促进了武汉外经贸的发展。 

  “全球工行”烘托武汉“国际范” 

  作为全球市值最大的中国工商银行已在全球42个国家和地区设立419家境外机构,并通过参股标准银行集团覆盖非洲20个国家,其中“一带一路”沿线18个国家和地区拥有127家分支机构,是全球首个24小时不间断人民币清算网络。工行武汉分行凭借领先同业的国际化业务操作水平,发挥国际结算专业优势,高效服务武汉金融机构和企业,赢得了广泛认同。 

  代理武汉地方性银行的国际结算等业务,促进地方商业银行国际化发展。为武汉地方性商业银行开立小币种的外币账户,代理其国际结算业务,支持武汉地方银行扩展了跨境金融服务的币种范围。与政府、政策性金融机构的合作搭建跨境金融平台,助力外向型企业更好享受国家优惠政策并获得发展。多次与中信保合作,在中信保与商务局共搭建的出口信用保险平台上,向武汉小微企业提供银行跨境金融产品的介绍与咨询服务,助力商务局、信保将国家优惠政策更好的用到企业中去,加速武汉小微企业发展。代理全国性股份制银行跨境金融业务,提升跨境金融服务水平。与全国性的股份制银行的分行签订《金融机构间进口代付业务总协议》,办理了同业代付融资,打破了代理同业跨境金融服务的地区限制,进一步提升了跨境金融服务水平。 

  “稳健工行”护航企业跨境经营 

  武汉工行注重提升跨境风险管控能力服务实体经济。从客户、国别、境内外市场行情的波动等多方面综合掌握业务风险,通过全球反洗钱系统查询交易对手涉敏信息,在业务开展之前及时提供向客户提供关键资讯,为企业跨境经营护航。 

  同时,主动培育企业的汇率避险意识,助力企业灵活运用远期结售汇、掉期、期权等产品规避汇率风险,并从风险中把握机遇。自2003年首次为企业办理代客远期结售汇业务以来,武汉工行累计为企业办理了96亿美元远期结售汇业务;2014年8月国家外汇管理局正式允许商业银行为企业办理卖出期权业务,武汉工行率先推出了卖出人民币外汇期权组合产品,截至目前已为企业办理人民币外汇期权业务4.72亿美元;2016年,亚非拉国家货币对美元贬值高达40%,很多境外承包工程企业因未提前锁定汇率而损失,武汉工行通过为企业创新办理NDF(外汇无本金交割远期)产品,成功为价值3500万美元的境外工程款规避了汇率风险。 

  “创新工行”驱动武汉新跨越 

  国际化大都市的重要标识之一是成为主要的金融中心。在武汉迈向国际化大都市的新征程上,工行武汉分行将紧扣武汉市打造内陆开放新高地的发展方向,通过工行遍布全球的结算网络、领先的科技水平、整体的品牌价值、市场地位和创新能力,以客户需求为导向,全面推进“本外币、境内外、离在岸”三位一体联动跨境金融服务,积极开展自贸区跨境金融创新,充分发挥自贸区离岸业务的优势,在跨境股权并购、资产转让等业务中创新提升工行跨境金融产品对离岸客户的适用性,将金融服务贯穿跨境资本运作的整个链条,促进境外优势产业“引进来”,同时通过自贸区反向风参的金融服务的创新,进一步将“自贸区”政策红利延伸到区外,带动区外产业升级发展。积极助力武汉企业“走出去”、“投出去”、“引进来”,成为企业身边可信赖的跨境金融首选银行,为武汉市国际化建设持续提供金融支持。

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