交行湖北省分行:放眼大格局复兴大武汉

2016-12-16 10:53 我要评论

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　　长江网讯（记者张东华江婧通讯员张励蔚周振拓）“十二五”期间，武汉，伴着“每天不一样”的步伐，快速发展，城市建设规模空前。地铁、快速路网、过江通道、城市绿道等的建成，让武汉城市面貌发生了根本性的改变。

　　未来五年，长江经济带、国家创新型城市建设、国家新型城镇化综合试点、湖北自贸区等多重国家战略机遇在武汉叠加，武汉市将全力打造经济升级版，发展动力升级和产业结构升级。

　　在城市发展的黄金期，作为国有大行，交通银行湖北省分行始终将服务地方经济建设放在首要位置，围绕武汉打造国家中心城市做文章，紧跟政策导向，主动作为，以支持实体经济建设为己任，体现出大行支持地方经济的服务承诺和责任担当，为实现“大武汉”美丽愿景贡献一己之力。

　　拓宽融资渠道助力城市建设

　　作为武汉市市政工程建设发展的参与者，自1988年成立至今，交通银行湖北省分行在武汉大道、江滩改造、武合铁路、市二环线、国博中心、地铁线路等重大项目中，在城投、地铁、金控、土储、地产等武汉市重点融资平台中，始终不遗余力给予最大支持。

　　近年来，武汉轨道交通快速发展，“一年通一条地铁”的城市建设速度让市民感到出行便利的同时，更感叹武汉变化之快。但是“地铁一响，黄金万两”，地铁建设背后更是需要巨额资金的投入。作为扎根于武汉的金融机构，交通银行湖北省分行主动对接地方重大建设项目，给予武汉轨道交通重点平台近160亿元全融资额度，大力支持武汉地铁建设。

　　除传统的信贷投放外，交行湖北省分行还大胆探索、积极向上争取总行政策，以创新的金融服务手段和多元化的金融服务方式支持大武汉改革、发展和建设。

　　发挥投行业务的直接融资功能，拓宽融资渠道，打通融资血脉。利用银行融资工具、股权融资工具、融资租赁等创新金融工具，为武汉城市建设添砖加瓦。

　　年初岁末既是银行规模紧张的时期、也是企业和项目资金需求的旺季。2014年临近春节，针对武汉市相关重点建设项目相继面临拆迁款、工程款支付高峰，承受着广大拆迁户和农民工兑现拆迁款、兑付工资过年的巨大压力，交行湖北省分行积极创新手段、腾挪资金、协调各方、争取政策，利用债券融资工具，通过发债的形式，向武汉市某重点平台企业提供20亿元的资金支持，有效解决了相关重点项目建设的燃眉之急。

　　实际上就在当年，面临资金面紧张的大环境，交行湖北省分行通过贷款、票据、债务融资、投行融资等各类表内外融资渠道，为全市建设发展筹集、投入资金超过650亿元； 2015年，又通过专项申请方式向总行争取政策支持，每个月申请专项贷款均在总行系统内位居前列。

　　融资租赁是近年兴起的一种融资手段。金融租赁公司根据承租企业的选择，向设备制造商购买设备，并将其出租给承租企业使用，租赁期满，设备归承租企业所有。交行湖北省分行投行部利用该方式，撮合租赁公司与武汉市轨道交通重点平台企业开展合作，完成了20亿元的融资，有效解决了地铁项目融资难题。

　　借力资本力量输血实体经济

　　交行湖北省分行助力城市建设、服务实体经济，眼界不只在一域，而是放眼更为广阔的资本市场，利用资本市场更灵活的投融资方式，该行5年来为湖北实体经济“输血”超过2700亿元。通过搭建本外币、表内外、银行和同业的跨市场、跨板块投融资平台，为企业降低融资成本，创新资金渠道，解决融资难题，支持小企业发展，改善民生。

　　数据显示，2012年，交行投行部利用直接融资渠道共融资超过170亿元，而今年则达到了近800亿元，5年来增长了近4倍，快速增长的融资额度，反映出交行湖北省分行大胆革新的魄力，更显示出多渠道支持武汉实体经济的决心。据介绍，这些直接融资的资金为“表内业务”腾挪规模，为那些有传统信贷需求的企业留出空间。

　　总部位于武汉，从事医药物流行业的中国最大民营现代医药分销企业，由于行业性质，该企业对流动资金的需求比较强。交行湖北省分行投行部根据企业融资短、频、快的特点，利用超短期融资券，让企业获得了发展必需的新鲜“血液”，融资成本还低于银行传统信贷。

　　该行相关人士介绍，目前超短期融资券是期限在270天（9个月）以内的短期债务融资工具，具有较强的资金使用灵活性，而且信息披露相对简洁，注册效率较高，发行便利。

　　湖北民营企业、知名卤味制造商日前登陆港交所，交易首日市值超过150亿港元。实际上，交行湖北省分行在知悉该企业境外上市的需求后，该行利用总行的国际化、综合化平台资源，与其香港交行一道，为企业出谋划策，进行资产的方案设计，为该企业的顺利上市提供智慧支持。通过支持该企业境外上市，不仅有利于企业自身继续扩张，同时也极大地提振了湖北企业走出去的信心。

　　在目前的经济形势下，交行通过金融工具和手段的创新，支持企业转变经营方式，整合资源，降低企业生产经营成本，通过增加产品技术含量来提高企业的附加值，推动产业结构转型升级。

　　发挥交银集团综合化和国际化优势，通过与交银子公司、海外分支机构联动，支持企业在信贷、租赁、信托、海外拓展市场等方面的融资需求，提高优势产业发展力。

　　全力支持企业“走出去”。交行湖北省分行通过人民币信用证、赊销、托收等跨境结算产品与福费廷等跨境贸易融资产品相结合，积极支持省内传统贸易型企业融资需求；通过跨境直接投资、跨境双向人民币资金池、境外项目人民币贷款等重点产品，有效支持武汉市重点汽车制造企业、国际贸易企业等大型企业结算需求；同时，还支持石油、天然气等资源能源行业客户，通过多方协议、内保外贷等方式支持客户拓展境外市场。

　　聚焦科技金融服务小微企业

　　2011年，交通银行武汉科技支行暨交通银行科技金融创新实验基地顺利挂牌营业，成为中部地区首家，也是交通银行系统内成立的第二家科技支行。

　　为探索服务科技型企业路径，改革科技支行现有管理和考核方式，交通银行湖北省分行主动作为、顺势而为，前瞻性将科技支行由二级支行升格为独立运行的一级支行，并明确科技支行的“科技金融专营”定位，努力将科技支行打造为立足东湖高新区、辐射全市、带动全省的科技金融创新发展基地。

　　改革后的科技支行，显现出蓬勃生命力。通过整合资源，实现无中生有、小中见大，以系列化的创新产品满足创新企业融资需求。近年来，该行积极与政府、创投机构、国有科技担保公司等机构合作，开展各种形式的风险分担机制下银政合作、投贷联动、银担合作等，建立交通银行湖北省分行主导、多方参与的科技金融服务模式，整合资源为科技型企业提供更全面的金融服务。

　　截至今年11月末，交行湖北省分行中小微企业贷款余额达455亿元，中小微贷款在各项贷款中占比达到38.1%，中小微贷款增速30.7%，比各项贷款平均增速高17.4个百分点；中小微企业贷款户数10418户，较年初增加488户，中小微企业申贷获得率95%，申贷获得率比去年同期增加0.82个百分点，全面达成“三个不低于”目标。

　　结合小微企业自身特点，交行主动出击，量身定制产品。政府采购贷，为中标政府采购的供应商提供的短期流动资金贷款。小微企业中标后，凭政府采购合同及中标通知书，即可向交行申请授信。

　　2016年初，武汉市某品牌电脑小型代理商中标政府机关电脑采购，中标金额200万元，但是该公司流动资金有限，且公司实际控制人没有足额抵押物，难以从银行取得融资，公司中标之后陷入了资金难题。该行在获得信息之后，主动与该公司联系，以该公司中标信息为依托，以信用方式为该公司提供160万元流动资金支持，解决了企业的燃眉之急。

　　高成长、轻资产是科技型企业的典型特征，抵押物缺失，把很多企业挡在了融资的大门之外。武汉市某企业，专为大型音响设备制造商提供重要组件，该企业提供的产品，科技附加值较高，市场占有率达30%。同时，由于该企业具有科技型企业的高成长、轻资产的典型特征，其办公场所及设备多为租赁取得，企业的自有资产较少，在该企业的发展壮大过程中，由于轻资产的原因遇到了融资难题，难以从银行渠道获得融资。交行湖北省分行在与企业的对接中，了解到该企业缴纳了一定量的税金，该行积极为企业匹配税融通产品，该产品以企业缴税为基础，对其给予100万元的信用授信额度，解决了企业的融资难题。

　　最近，交通银行湖北省分行与湖北省工商局签订“商标贷”融资服务战略合作协议，为省内拥有著名商标的中小微企业提供融资支持，帮助企业将无形的商标资产转化为有形资产，促进企业实现良好发展。武汉市某卤制品生产企业是湖北省著名商标，该企业生产的牛肉系列卤制品，选料讲究、做工精细，是享誉武汉三镇的特色食品。与大部分中小微企业一样，在进一步扩大经营规模的过程中，该公司遇到了资金难题。交行湖北省分行与该公司主动对接，利用商标权质押，给予该公司1000万元流动资金支持，解决了企业发展中的难题。

　　履行社会责任体现大行担当

　　今年6月，湖北境内连续遭遇强降雨袭击，灾情发生后，交行省分行主要领导靠前指挥，全行各单位、各部门积极协同行动，在做好自身抗洪救灾确保提供良好金融服务同时，全力做好抗洪救灾恢复生产金融服务工作，主动深入受灾企业实地了解受灾情况，建立抗洪救灾恢复生产信贷审批绿色通道，简化贷款审批发放程序，提高抗洪救灾恢复生产贷款发放的时效性；同时，严格执行“三优两不两降低”要求，对受灾企业和个人给予优惠的金融支持。目前，已对一家受灾企业发放500万元流动资金贷款，并在原审批利率上下浮10%执行，有效帮助企业恢复生产，降低财务成本。

　　困难前见真情，服务里见真心。交通银行湖北省分行在参与城市建设的同时，主动将服务下沉，把优质的金融服务带到百姓身边。

　　他们变被动为主动，克服自身网点较少的局限性，走出网点，深入医院、校园、厂区，送金融服务上门。为了解决医护工作者、教师日常工作繁忙、无暇打理金融生活的问题，通过“每周课堂”、“金融服务日”、“交银交心微信群”等形式，现场办理手机银行、网上银行并介绍具体功能，提供专属定制理财产品，宣讲金融资讯投资工具使用等内容。

　　深入城市周边工业园、厂区为在外务工人群提供金融服务，为解决该群体金融知识缺乏、收入管理不善等问题，推出“薪金理财”小额固定收益产品，免除异地汇款手续费，举行“金融知识大讲堂”提高其人民币识假反假的能力、宣传非法集资赌博等不法现象的危害，得到务工人群和广大企业主的高度评价。

　　提供助学、留学贷款、买房、装修、购车等消费类贷款，为社区居民设计专属的金邻理财产品，免费做理财风险测评、设计家庭财富保障方案。

　　从2003 年对武汉市民发放第一笔下岗失业贷款开始，交行湖北省分行始终坚守此业务，并指定专人负责，从未因利润微薄、工作繁琐而放弃。目前该行年发放覆盖人数达4000余人。

　　今年以来，交行着力打造更多便民操作设施，网点及自助银行除了传统的ATM机具之外，安装ITM远程自助银行，多功能查询机、自助发卡机、设置手机银行体验专区，还引入了最新的智能机器人为客户带来轻松愉悦的服务体验，开创无人银行有“人”服务的先河；研发e动终端，移动办公POS等机具，方便工作人员外出携带，为不能到店的客户提供上门服务。在客户端，手机银行、网上银行的操作功能已实现了日常金融与非金融消费生活的全覆盖，其安全便捷的特性深受市民喜爱。

　　荣誉榜

　　2008年，获得湖北省政府颁发的“改革开放三十周年突出贡献奖”

　　2009年，分行营业部被中央精神文明建设委员会授予第四届“全国精神文明建设工作先进单位”荣誉称号；5家基层机构被共青团中央授予全国级“青年文明号”称号

　　2011年5月，被中共中央宣传部和国家司法部授予“2006—2010年全国法制宣传教育先进单位”，是交行系统内唯一获此殊荣的分行，也是湖北省唯一获此殊荣的金融机构

　　2012年，在《反洗钱法》颁布实施五周年之际，被人民银行总行授予“2007-2011年全国金融机构反洗钱工作先进集体”

　　2013年末，荣获中国银监会颁发的“2012年度全国银行业金融机构小微企业金融服务优秀团队奖”，成为交行系统内唯一一家获此殊荣的分行

　　2009以来，连年受到湖北省人民政府、武汉市人民政府表彰，荣获支持地方经济发展突出贡献奖

　　人民银行武汉分行自2011年开展辖内金融机构综合评价以来，交行湖北分行每年均被授予“A类金融机构”

　　湖北银监局自2007年开展“良好银行”评选以来，每年均被授予“良好银行”称号；2011、2012、2013、2014年度，湖北银监局给予湖北分行的监管评级均为1级三档，是全省评价最优的商业银行

　　人民银行武汉分行2015年湖北省银行业金融机构金融统计工作评比中荣获一等奖

　　荣获2015年度金融支持湖北经济发展突出贡献单位

　　2015年度湖北省银行业金融机构综合评价等级为A