华夏银行武汉分行注重文化导向的引领

（梁贵民）文化是社会公众或团体组织共同接受、共同遵循、共同享用的价值取向和价值判断。从这个意义上讲，商业银行从事的一切经营管理活动，都离不开特定的文化导向的引领。合规文化是银行主流文化的核心组成部分，是银行员工在业务经营和风险管理的实践中，共同认同的价值追求和行为准则，更是银行合规经营、防控风险、稳健发展的基石。因此，加强合规文化建设是商业银行的治行之本、动力之源、发展之基。

 

　　科学制定规章制度，加强“合规尽责”源头管理。商业银行合规管理的首要目的是防范风险，进行有效风险控制，常言说：“善正者正于始，能禁者禁于微”。发现隐患比解决隐患更重要，话虽好说，行则艰难。作为高风险的银行业，又如何能找准各个环节的风险源头？我认为合规之要，在于进行“源头”管理。制度制订全面性。抓源头，首先要从制订制度抓起，制度是否科学、是否全面，直接关系一个单位的兴衰成败，正所谓“一着占先，全盘皆活，一着不慎，全盘皆输”。一个金融企业，应该始终把制度缺失风险作为风险防范的重点，通过建立全面、有效的制度确保经营管理得以稳健实施。岗位职责制衡性。不仅岗位职责要明确、要分离，更重要是实现其制衡，始终应体现责权性、完整性与分离制衡性。在岗位职责明确上，首先是责权性，权限≠特权，而是多大的权限=多大的责任，也就是权限=责任。

 

　　规章制度记心间，强化“合规尽责”意识。不以规矩，无以成方圆。制度是伴随着业务的发展而不断健全和完善，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化、不注重制度的学习，对一些新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为；没有规章制度熟记心间，做好内控工作无异于无源之水，无本之木。我们要从加强全员的制度学习入手，真正使合规制度入脑入心，逐步形成执行制度、不愿违规的良好习惯。要加强员工的制度教育，强力灌输制度意识，通过大力开展合规文化建设教育、宣传制度建设中涌现出来的敢于坚持制度的优秀员工，不但使广大员工充分认识到违规带来的危害性，而且形成人人倡导合规、人人不愿违规的良好习惯。只有先对工作中可能涉及到的“规”做到了然于胸，才能够去做；只有熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，才能控制风险；只有知其职，明其责，才能尽其责，合其规；只有牢记岗位职责，做到工作程序明确，工作标准明确，工作时限明确，检查要求明确，才能够尽责；只有牢记风险点，精细化管理，精细化操作，才能够合规，才能够严格防范业务风险。

 

　　点点滴滴落实处，提高“合规尽责”执行力。纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。规章制度在心间，合规意识强化后，提高执行能力是关键。制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯，违反制度的代价是沉重而惨痛的。有人说：把每一件简单的事做好就是不简单；把每一件平凡的事做好就是不平凡。在岗一分钟，用心六十秒。对规章制度不仅要掌握常规操作，还要明其理，知其所以然；在实际操作中仔细，仔细，再仔细；在实际工作中，勤研究，多交流，多反思，勤总结，才能够快进步。想到不如说到，说到不如做到，做到不如做到位，做到位不如有效果。我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，真正让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要有章必循、有规必遵、执规必严。职位再高高不过制度、权力再大大不过法律，不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然受到制度的处罚。

 

　　合规尽责入人心，筑造“合规尽责”文化。合规本身就是在创造效益，创造价值。对员工行为的约束，仅靠制度是远远不够的，必须深入到文化层面。“立规”之后的“合规”更重要。“合规”就是要全体人员有意愿遵守规范，这种“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是需要形成一种机制，形成一种价值取向，即合规文化。因此,要加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。通过培育合规文化，让每位管理者、每位员工从思想上深刻认识和理解合规管理对银行发展和个人成长的重要意义，从而在实际管理与工作中自觉遵守法律法规和监管规则，最终使合规文化成为员工行为的硬约束。因此,在加强合规管理过程中，必须始终坚持健全合规风险管理机制与培育合规文化并重的原则，使两者之间紧密联系，相互协调，从而推动合规建设的持续深入发展。

 

　　老子讲“智欲圆，行欲方”。合规管理不单纯是靠制度、靠管理、靠方法，而必须要靠文化，靠一个响亮的企业文化、团队文化，从而使合规管理“不”的文化渗透在业务经营管理的每一个“细胞”之中，实现文明的管理、规范的管理、有效的管理、合法合规条件下的科学管理！